L'approbation des ETF Bitcoin aux États-Unis ce mois-ci a véritablement transformé le paysage des investissements dans les crypto-actifs. C'est un signal clair que cette classe d'actifs n'est plus simplement un marché marginal, mais plutôt une opportunité d'investissement florissante, tant pour les investisseurs individuels que pour les institutions.
Par Dramane Meite, Responsable produit
Cette évolution, alimentée par une demande croissante des investisseurs et un climat réglementaire plus favorable, a conduit au lancement rapide de produits d’investissement innovants dans le domaine des crypto-actifs.
Cependant, pour les investisseurs expérimentés cherchant une exposition à ce secteur dynamique, une question cruciale demeure: quelle est la meilleure approche?
Nous soutenons qu’une stratégie à long terme, axée sur un panier diversifié d’actifs crypto-actifs établis et à fort potentiel, présente une approche convaincante. L’environnement actuel, marqué par des prix des crypto-actifs loin de leurs sommets historiques et des fondamentaux solides de l’écosystème sous-jacent, offre un moment particulièrement propice pour tirer parti de cette approche.
Simulateur de portefeuille de Hashdex
Afin d’aider les investisseurs à saisir les avantages de cette approche, nous avons récemment introduit notre simulateur de portefeuille sur notre site. Nous estimons que cet outil innovant constitue une méthode intuitive et extrêmement efficace pour permettre aux investisseurs d’évaluer l’impact des crypto-actifs sur leurs portefeuilles au fil du temps, en tenant compte d’éléments essentiels tels que la volatilité, la diversification et la tolérance au risque personnalisée.
En quelques clics seulement, un investisseur peut utiliser l’un des portefeuilles prédéfinis (Défensif, Équilibré, Croissance) ou ajuster le simulateur pour refléter la répartition de son allocation actuelle. Ensuite, il peut choisir le niveau de crypto-actifs qu’il souhaite tester par rapport à ce portefeuille. Les résultats mettent en évidence que les portefeuilles intégrant des crypto-actifs bénéficient de rendements additionnels sans accroître significativement le risque, mesuré par le ratio de Sharpe, la volatilité et le drawdown maximum.
Par exemple, une allocation de 0,10% en crypto-actifs maintient la volatilité d’un portefeuille Équilibré au même niveau, tout en augmentant le rendement du portefeuille à 5,60 % (une hausse de 2%). Une allocation de 3% en crypto-actifs fait passer le ratio de Sharpe du portefeuille de 0,55 à 0,78, et les rendements de 2,48% à 7,99%. Plus conservateur est le portefeuille initial de l’investisseur, plus significative est l’amélioration des performances en ajoutant même une petite allocation de crypto-actifs.
Avantages de la diversification
Nous sommes convaincus que notre simulateur sera un outil précieux pour aider les investisseurs à comprendre les avantages qu’une allocation modeste en crypto-actifs peut apporter à leur portefeuille.
Historiquement, la faible corrélation entre les rendements des crypto-actifs et ceux d’autres classes d’actifs a offert un potentiel élevé de diversification. Cependant, il est crucial de reconnaître les nuances inhérentes. Tous les produits d’investissement en crypto ne se valent pas, et une diligence raisonnable méticuleuse est primordiale avant d’orienter votre stratégie d’investissement vers une offre spécifique. Des considérations clés incluent les structures de frais, les implications fiscales et la méthodologie d’investissement sous-jacente utilisée par le produit. Ce sont toutes des considérations importantes qui ont conduit au développement de l’ETP Hashdex Nasdaq Crypto Index Europe.
Chez Hashdex, nous sommes fermement convaincus que la diversification constitue la pierre angulaire d’une stratégie d’investissement en crypto solide pour la plupart des investisseurs. La convergence de valorisations attrayantes et d’un écosystème démontrablement résilient ouvre la voie à un paysage très séduisant pour les investisseurs à long terme cherchant à exploiter les avantages de la diversification dans l’espace crypto.